Mutual Fund Strategy 2026: निवेश की दुनिया में अक्सर ‘एकमुश्त’ (Lumpsum) निवेश को बड़े मुनाफे का जरिया माना जाता है, लेकिन वर्ष 2025 के आंकड़े कुछ और ही कहानी बयां कर रहे हैं। कई दिग्गज म्यूचुअल फंड्स, जिनमें SBI और निप्पॉन इंडिया जैसे नाम शामिल हैं, एकमुश्त निवेश के मामले में उम्मीदों पर खरे नहीं उतरे। आइए समझते हैं कि 2025 में क्या चूक हुई और 2026 के लिए आपकी निवेश रणनीति क्या होनी चाहिए।
म्यूचुअल फंड रिटर्न 2025: एकमुश्त निवेश पर भारी पड़ा मार्केट का उतार-चढ़ाव
साल 2025 की शुरुआत में जिन निवेशकों ने भारी-भरकम राशि एक साथ निवेश की थी, उनके लिए यह साल चुनौतीपूर्ण रहा। एक विश्लेषण के अनुसार, 279 इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में से लगभग 98 स्कीमों ने ‘नेगेटिव रिटर्न’ दिया है। जहाँ अधिकतम पॉजिटिव रिटर्न 14% तक रहा, वहीं कुछ फंड्स में 20% तक की गिरावट भी दर्ज की गई।लम्पसम (Lumpsum) ने क्यों किया निराश? जानें SIP और एकमुश्त निवेश की सही रणनीति
विशेषज्ञों का मानना है कि यह गिरावट इस बात का संकेत नहीं है कि लम्पसम निवेश गलत है, बल्कि यह ‘एंट्री पॉइंट’ और मार्केट की अस्थिरता को दर्शाता है। जब बाजार का मूल्यांकन (Valuation) महंगा हो, तब एकमुश्त निवेश जोखिम भरा हो सकता है।लम्पसम (Lumpsum) ने क्यों किया निराश? जानें SIP और एकमुश्त निवेश की सही रणनीति
इन फंड्स ने किया निवेशकों को मायूस: घाटे की पूरी लिस्ट
रिपोर्ट्स के अनुसार, कुछ विशेष फंड्स ने निवेशकों के पोर्टफोलियो पर लाल निशान छोड़ दिए हैं:
सैमको फ्लेक्सी कैप फंड: इस फंड ने 1 जनवरी 2025 से किए गए निवेश पर करीब 20.77% का तगड़ा नुकसान दिया।
LIC MF स्मॉल कैप फंड: यहाँ निवेशकों को लगभग 16.43% की गिरावट झेलनी पड़ी।
मोतीलाल ओसवाल: इस हाउस के ELSS टैक्स सेवर और मिडकैप फंड्स ने भी क्रमशः 12.60% और 11.99% का नेगेटिव रिटर्न दिया।
इसके अलावा, SBI स्मॉल कैप और निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप जैसे लोकप्रिय फंड्स में भी एकमुश्त निवेश करने वालों को इस साल निराशा हाथ लगी।
SIP की ताकत: गिरते बाजार में भी निवेशकों का सहारा
जहाँ एकमुश्त निवेश करने वाले नुकसान में दिखे, वहीं मंथली SIP (Systematic Investment Plan) करने वाले निवेशक मुनाफे में रहे। 2025 के आंकड़ों के मुताबिक, लगभग 18 इक्विटी म्यूचुअल फंड्स ने SIP पर 15% से अधिक का XIRR (औसत रिटर्न) दिया है। यह साबित करता है कि बाजार के उतार-चढ़ाव के समय किस्तों में निवेश करना न केवल सुरक्षित है, बल्कि अधिक फायदेमंद भी हो सकता है।लम्पसम (Lumpsum) ने क्यों किया निराश? जानें SIP और एकमुश्त निवेश की सही रणनीति
2026 के लिए मास्टर प्लान: कहाँ और कैसे करें निवेश?
यदि आप 2026 में निवेश की योजना बना रहे हैं, तो विशेषज्ञों की इन सलाहों पर गौर करें:
लार्ज-कैप और फ्लेक्सी-कैप पर फोकस: 2026 में लम्पसम निवेश के लिए लार्ज-कैप फंड्स को प्राथमिकता दें, क्योंकि यहाँ वैल्यूएशन स्थिर है और अर्निंग विजिबिलिटी बेहतर है।
धैर्य है जरूरी: शॉर्ट-टर्म के उतार-चढ़ाव को देखकर घबराएं नहीं। अगर फंड की क्वालिटी अच्छी है, तो लंबे समय तक निवेशित रहें।
एसेट एलोकेशन: अपने पोर्टफोलियो को केवल स्मॉल या मिड कैप तक सीमित न रखें।
सफल फंड्स से लें सीख: 2025 में ICICI प्रू फोकस्ड इक्विटी फंड (14.36%) और SBI फोकस्ड फंड (13.99%) ने अच्छा प्रदर्शन किया है। पराग पारिख फ्लेक्सी कैप और कोटक ELSS जैसे फंड्स ने भी पॉजिटिव रिटर्न दिया है।
